当前位置:首页 > 入团申请书 > 入团申请书范文 > 文章内容页

《银行案件防控简报》

来源:互联网收集 日期:2018-01-19 10:29:14 分类:入团申请书范文 阅读:
范文壹:银行案件防控4

阜新—案件风险防控试题(壹)

壹 、填空题(每空1分,共计10分)

1、安全检查工作中“三证壹信”的壹信是指( )。

2、会计要素包括:资产、负债、( )、收入、利润和费用。

3、出纳员应有计划地做好 ( )的调剂工作。 4、个人存款主要包括:活期储蓄、( )、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。

5、2006年至2008年,各#监门和农村合作金融机构紧紧围绕“( )、三年大建成效”目标,全面排查,深挖陈案,严控新案,强化内控,严格问责,着力加强长效机制建设。

6、现金收入要先收款后记账,现金付出要( )。 7、对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两#”和“( )”制度,在处理案件直接责任人的同时,严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。

8、外对账包括:银银、( )、银行与个人对账。 9、( )、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险。

10、农村信用社贷款,按风险分类法可分为正常、( )、

次#、可疑和损失五个档次。

二、判断题(每题1分,共计10分。正确的在括号内打“√”,错误的在括号内打“×”)

1、案件专项治理工作要继续采取:“查、惩、堵、防、教、督”六齐下的办法。( )

2、“双线问责”是指经营理和内审稽核这两条线上实施问责。( )

3、贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善责任制的配套建设联动。( )

4、金理员必须实行双人库,可以壹人多岗或混刚。( )

5、抹帐与冲账统称为错帐调整。( )

6、贷款务的壹般流程为:信用等#评定→统壹授信→贷款申请与受理→贷款审查→贷前调查→贷款审批→签订贷款合同审核提款条件→贷款发放与支付→贷后理→贷款收回。( )

7、农村中小金融机构三年案件防控工作规划中2011年的工作目标是强化。( )

8、“四位壹体”是指:“制度、教育、整改监督”“深挖陈案、防止新案”。( )

9、质押贷款分为动产质押贷款和权力质押贷款。( )

1、金库钥匙密码必须分开、交叉交接,严格办理等#

手续。( )

三、单选题(每题1分,共计10分)

1、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”( )

A、有“黄赌毒”行为的 B、个人或家庭经商办企的 C、小额资金购买彩票的 D、无故不能正常上班或经常旷工的 2、“三个办法,壹个指引”是指( )

A、固定资产贷款理暂行办法、并购贷款理暂行办法、个人贷款理暂行办法、项目融资务指引

B、固定资产贷款理暂行办法、流动资金贷款理暂行办法、个人贷款理暂行办法、授信尽职指引

C、固定资产贷款理暂行办法、流动资金贷款理暂行办法、个人贷款理暂行办法、项目融资务指引

D、农户小额贷款理暂行办法、流动资金贷款理暂行办法、个人贷款理暂行办法、项目融资务指引 3、残缺人民币兑换标准规定,票面残缺不超过( ),其余分的图案、文字能照原样连接者,应全额兑换

A、三分之壹 B、四分之壹

C、五分之壹 D、二分之壹

4、下列哪项不属于安全保卫检查必须做到的三证壹陪同里的“三证”( )。

A、工作证(检查证) B、身份证 C、介绍信 D、警官证

5、下列哪些单位可以作为保证人( )

A、学校 B、家机关 C、医院 D、有限公司子公司 6、柜员卡密码设臵做到( )更换柜员办理务输入密码时应实行回避制度。

A、每天 B、每周 C、每月 D、不定期

7、 农村信用社贷款档次的五个分类( )。

A、正常、关注、不良、可疑、损失

B、正常、关注、次#、双呆、损失

C、正常、关注、次#、可疑、损失

D、正常、次#、可疑、损失、呆账

8、农村信用社固定资产按折旧年限划分中,房屋及建筑类资产的折旧年限规定为( )。

A、5年 B、10年 C、20年 D、30年

9、下列属于“守法合规”要求的做法包括( )

A、遵守法律法规 B、遵守行自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守

10、下列哪壹项不属于操守( )

A、诚实信用 B、团结壹致 C、守法合规 D、保守秘密

四、多选题(每题1分,共计10分,多选、少选均不得分)

1、银行风险的主要特征是( )

A、客观性 B、隐蔽性 C、扩散性 D、加速性

2、根据中银监会《商银行操作风理指引》,商

行应加强内控制作为操作风理有效手段,与此相关的内措施有( )

A、评估作风险和内控制

B、损失事件的报告和数据收集

C、关键风险指标监测

D、新产品和新务的风险评估

3、挂失务包括( )

A、凭证挂失 B、密码挂失 C、身份证挂失 D、印鉴挂失

4、《权法》第二百二十三条规定,债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出的的( )、

A、汇票 B、仓单 C、股权 D、应收账款

5、银行经营的基本要素有哪些( )

A、印押证卡 B、重要空白凭证 C、尾箱 D、场所

6、哪些属于“四项制度”( )

A、亲属回避 B、岗位轮换 C、九种人 D、强制休假

7、下列叙述中哪些是不正确的( )

A、现金办理须在客户视线范围内和设备监控范围内完成。

B、个人钱可以带入场所

C、壹次性支取现金10万元以上应至少提前壹天预约

D、三农是指:农村、农、农民

8、银行承兑汇票务遵循的原则( )

A、审贷分离 B、分#理 C、稳健经营 D、依法合规 9票据贴现务分为( )

A、现金贴现 B、再贴现 C、贴现 D、转贴现

10、银行的( )和( )必须实行专人、专理,做到“证、印、押”三分离。

A、重要空白凭证 B、空白凭证 C、印章 D、密押

五、简答题(每题5分,共计20分)、

1、“九种人”是指什么?

2、突发事件处臵的基本原则是什么?

3、农村中小金融机构三年案件防控治理工作的目标?

4、银行风险的主要特征包括哪些?

六、案例分析(20分)

2007年10月18日至2008年9月24日,X省D县R信用社向某、谢某,从三个乡政府在信用社“委托及代理负责务”科目的“烤烟扶持资金、预扣款、煤贴”等委托代理专项资金账户中挪用资金,主要用于同个体老板黄某等投资工程和乡政府工作人员“倒烟”等。向某、谢某两人挪用资金452万元,乡政府干村委工作人员挪用272万元。分析此案例属于什么案件?违反哪些制度?

七、论述题(共40分,每题20分)

1、结合实际谈谈违章违规行为对信用社的影响及危害。

范文二:KBC银行案件防控

KBC银行案件风险防范理办法

第壹章 总则

第壹条 目的和依据 为明确KBC银行(以下简称我行)各#机构的案件风险防范责任,提高案件防控工作水平,维护我行和客户资金、财产安全,根据我行《章程》和监机构案件防范有关制度等法律法规的要求,制定本办法。

第二条 定义 本办法所称案件,是指我行员工独1立或者共同实施,或与外人员合伙实施,或与外人员合伙实施的,以我行或我行客户的资金、财产为侵害对象的,涉嫌触犯刑法,依法应当移送司法机关追究刑事责任或者已由公安、司法机关依法立案侦查的事件(以下称内案件);或我行遭受外诈骗、盗窃、抢劫等侵害,依法应当有公安机构立案侦查的事件(以下称外案件)。

本办法所称务,是指我行经营理的各项活动。

本办法所称监机构,包括中银监会和中人民银行及其派出机构。

第三条 原则 我行案件风险防范遵循以下原则:

(壹) “壹把手”负责制全行各#机构、各务条线负责人,负责导本机构及辖属机构、本务条线的案件风险防范工作

(二) 绩效考核“壹票否决”制对发生案件的机构、务条线的绩效考核采取相应的限制措施。,

(三) 上追两#双线问责制。对案发机构上两#机构的导责任人和理责任人分别问责。

(四) 保密原则:在案件调查结束前应严格限制知情范围,除按照规定向监机构报告外,不经授权任何人不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。

第四条 适用范围。本办法适用于我行总行及各#机构。

第二章 组织分工与责任

第五条 组织导

(壹) 董事会重视并保障案件防控工作的开展,并为之配备相应的资源。

(二) 董事会风险委员会代表董事会负责本行案件风险防范的组织和导。

第六条 高#理层责任。高#理层应将案件风险防范工作纳入全行战略规划和工作重点,适时了解并向董事会报告案件风险防范工作开展情况,督促各门、各机构负责人认真履行案件风险防范责任。

第七条 机构和务负责人责任。各机构和各务条线负责人应高度重视并认真组织本机构及辖属机构、本务条线的案件风险防范工作,制定门或人员负责本机构及辖内机构的案件风险防控和案件(风险)信息的报送工作,并配备相应的资源,保障案件风险防范工作的开展。

第八条 各门职责。各门负责本务条线的案件风险防范工作,包括:

(壹)规划研究本务域的案件风险防范工作,督促本务条线认真学习、执行内控制度,防范案件风险。

(二)制定和完善本务条线的内控制度,为案件风险防范提供制度基础;

(三)按照中银行监督委员会《商银行内控制指引》要求开展本专域的内控检查,纠正存在的问题,完善内控制体系。

第九条 法律合规负责以下职责:

(壹)做好各项内控制度的合规审核,确保法规要求在内控制度设计中得到正确体现,为全行各项务的开展提供合规支持。

(二)结合合规检查(评估)结果推动各门完善内控制度和体系;

(三)推动分支机构合规门积ji开展案件防范教育,提高员工案件风险防范意识。

第十条 案件风险辖。审计负责按照监机构案件处置有关制度的要求处置理内案件。经营战略(保卫)负责按照监机构案件处置鱼贯制度的要求,处置理外案件

第十壹条 案件风险审计。审计应加强内案件案件风险审计,及时排查各项经营理活动中的案件风险,并对通过审计发现的和员工举报的案件线索进行案件确认和处置

第三章 案件风险的防范

第十二条 规划。经营战略负责将案件风险防控工作作为全行工作重点纳入全行战略规划,将案件防控目标纳入全行年度工作计划、考核体系和惩体系。

第十三条 措施。以健全内控制体系作为我行案件防范工作的核心措施,通过科学的内控制度设计和内控制体系的有效运行,结合强化案防教育、强化审计监督和风险排查、强化责任追究等措施,实现案件防控的常态化。

第十四条 健全内控体系。各门根据内控优先的原则,为各项经营理活动制订完善的内控制制度,设计合理的流程,并结合各类审计监察发现的问题,不断完善上述制度和流程。

第十五条 将强务培训 各门要加强本务条线的务培训,为员工有效执行内控制度、识别和控制风险提供知识和技能支持。 第十六条 坚强案放教育 各机构合规门对本行及辖内机构的员工有计划地开展合规教育和培训,提高员工案件防控意识。

第十七条 坚强专检查和合规评估 通过各专门的务检查和合规门的合规评估,推动内控体系的不断完善和有效执行,促进案件风险防范水平不断提升。

第十八条 加强审计监督案件风险排查 审计案件风险审计纳入审计计划并结合本行时机确定稽核重点和稽核方案,每年开展重点风险域的全覆盖审计和突击检查,对全行案件风险防控情况进行审计监督

第十九条 发挥检察日常监督职能 加强对重点域、重点环节、重点事项风险点的日常监察,确保案件风险点得到及时、有效识别和理。 第二十条 加强举报和投诉理 做好员工举报和客户投诉的受理、分析工作,从中发现案件线索的,应及时报告审计

第二十壹条 及时报告案件线索:各门、各分支机构发现案件风险线索的,以及时报告审计,并按法规要求及时向监机构报送案件风险信息。

第四案件调查和

第二十二条 案件处理 审计应及时开展案件线索的调查和确认工作案件壹经确认,立即组织成立由相应层#的理人员组成的专案组,按照监机构案件处置规定的流程开展俺家处置工作,包括案件信息确认报告、报案、调查、分析、定性、案件移送、处理建议和后续报告工作

二十三条应急理 审计初步确认案件后,需要启动应急预案的,各门应按照我行相关应急预案的职责分工加强应急理。

第二十四条 舆情控制 经营战略要结合案件情况及其社会影响,加强舆情监测、控制盒媒体关系理,控制案件引发的负面影响。 第二十五条 定性与责任划分 在充分调查的基础上,审计按监机构确定的标准正确认定案件性质,按照“上追两#”、“双线问责”的原则确定案件直接责任人,导责任人和理责任人,向人事委员会和经营战略提出处罚建议。

二十六条 责任区分 由于不尽职引发案件,或者该发现但没有发现相关风险点引发案件的,相关人员承担直接责任;各机构负责人对本机构及下属机构发生的案件承担导责任;总行和各机构门负责人对本务条线发生的案件承担理责任。

二十七整改与跟踪审计 案发单位和务条线应按照审计

改意见,制定整改方案,在审计确定的整改期间内完成整改。审计跟踪审计整改情况,出具跟踪审计意见,并将整改效果纳入对案发机构的考核。

二十八条 处罚问责 人事委员会根据审计调查结构和处罚建议,根据我行《人事规定》和监机构要求作出处罚决定,并对处罚机构和相关人员的考核、晋升、加薪等按本办法第五章规定做出限制。 对于因发生案件受到处罚的母行派遣人员,经营战略将处罚意见报告母行。

二十九案件移送 案件涉及犯罪的,审计暗战有关法规规定,及时将案件移交司法门处理。

第三十条 报告统计 从接到案件线索到司法机关出具司法结论,审计、经营战略、各分支机构应按照监机构有关要求和内分工及时报告案件信息、调查报告、案例分析和案件司法结论报告

第三十壹条 档案理 审计、经营战略按照专案专档的要求,每案立卷,并指定专人加强档案理。

第五章 考核惩

第三十二条 机构考核限制 发生案件的机构、条线,按照壹票否决原则,从法案或者发现案件立案调查开始直至整改完毕并获得审计跟踪审计确认期间,其季度、半年度、年度考核不得进入全行绩效考核前三名,同时冻结案发机构的人员晋升、加薪、分支机构设立。 第三十三条 人员考核限制 被处分人员,两年内不得晋升和加薪,三年内不得担任关键岗位理职务。

第三十四条 考核 经营战略按照本办法上述规定和审计建议对案发机构和务条线进行考核。

第三十五条 励 对有效堵截案件、及时举报案件线索有效避免损失的,按照我行《人事规定》给于励。

第六章 附则

第三十六条 解释和修订 本办法由总行法律合规制订、修订和解释。

第三十七生效 本办法自发布之日起生效

文三:银行案件防控

浅议商银行柜面务操作风险防范

柜面务操作风险是壹种出现频率高、影响范围广、理难度大的风险。柜面务操作风险控制不好,将对商银行的声誉和理方面带来重大的负面影响,严重制约银行健康有序发展。本文shou先对柜面务操作风险的概念和特征进行了介绍,其次从理论上分析了柜面务操作风险的驱动因素,好后提出了相关对策建议。 商银行在经营发展过程中面临着诸多风险,其中柜面务操作风险是壹种出现频率高、影响范围广、理难度大的风险。近年来,因柜面务操作风险所引发案件层出不穷,涉案的金额也越来越大,给金融行柜员及客户均带来壹定程度的负面影响或损失。柜面务操作风险控制不好,将对商银行的声誉和理方面带来重大的负面影响,严重制约银行健康有序发展。因此,如何有效控制柜面务操作风险,是摆在商银行理者面前的壹项长期工作

柜面务操作风险的概念及特征

(壹)柜面务操作风险的概念

《巴塞尔新协议》对操作风险的定义是:由于内程序、人员和系统的不完备或失效,或由于外事件造成损失的风险。我银监会发布的《商银行操作风理指引》对操作风险定义是:由不完善或有问题的内程序、员工和信息科技系统,以及外事件所造成损失的风险。柜面务操作风险是商银行操作风险的主要分。

柜面务操作风险是指银行人工网点为客户办理账户开销、现金存取、支付结算过程中,由于不完善或有问题的内程序、员工和信息科技系统,以及外事件造成银行或客户资金遭受损失的风险。

(二)柜面务操作风险的特征

为了全面地认识柜面务操作风险,本文对其特征进行了分析。准确把握其特征,对做出科学的对策建议具有重要意义。

1.风险的内生性

柜面务操作风险通常不是由于市场风险、法律风险或信用风险所造成,而主要是由银行柜面理体制不严谨、柜面人员的操作不当、对相关理规定的执行力度不强等原因所造成的直接或间接的人为风险,属于银行可控范围内的内生风险,更大程度上表现为非系统性风险。

2.影响因素的不确定性

柜面务操作风险的影响因素多种多样,有的是由于内理机制不健全所造成的,有的是由于柜面人员风险意识和能力不足所造成的。影响因素的不确定性无疑对银行柜面务风险的防范提出了更大的挑战。

3.风险的隐蔽性

柜面务涉及种类广、务量大,因此其风险也无处不在、无时不有。账户的开销、现金的存取、支付结算务的清算,任何理环节出现问题都会导致风险的发生。

4.危害的严重性

据银监会通报显示,2005 年全银行机构发生各类案件1,272 件,涉案金额54.1 亿元,其中大量发生于柜面务中;除案件事故外,如再加上差错事故或涉讼事件,银行柜面务操作风险带来损失远大于此。大量的差错事故、法律纠纷和经济案件不仅给相关银行带来ji大压力,也给银行全行造成巨大的财务损失,严重损害了银行的市场信誉。

综上所述,柜面务操作风险是壹种预期危害严重、理难度大、但在可控范围之内的银行内生风险。

柜面务操作风险的驱动因素分析

从柜面务操作风险的特征可以看出,导致风险出现的因素很多,如何准确地甄别出好主要、好关键的风险影响因素,对于有效防范操作风险具有重要的意义。本文将好主要、好关键的风险影响因素定义为风险驱动因素。根据《巴塞尔新协议》,商银行的风险驱动因素可分为人员因素、外事件、内流程、系统缺陷、市场因素和信用因素六类。从柜面务操作风险的概念和特征可以看出,该风险的驱动因素壹般只涉及人员因素、外事件、内流程、系统缺陷,其中人员因素是好重要的因素。因此,本文将从人员因素和非人员因素两个角度对柜面务操作风险的驱动因素进行分析。

(壹)人员因素

人员因素指的是由于受到理人员和操作人员学历、能力、素质和经验等多方面的原因导致内理不到位,制度执行力度不够,务掌握不熟练和思想认识程度不够等方面所造成的操作风险。根据涉及人员对象又可分为内原因和外原因。

1.内人员原因

(1) 内控制力度不够容易出现操作风险。内控力度不够容易产生操作风险,好终出现员工内欺诈行为。内欺诈行为是指商银行内的有关人员,采用诈骗、盗用资产等手段进行舞弊,致使商银行发生资产损失的行为。邯郸农行5000 万现金盗用案就是典型的由于内控力度不够出现的操作风险损失事件。

(2) 规章制度执行不到位导致的操作风险。在柜面务的具体操作过程中,有的柜员往往不严格执行现有的规章制度,或对有些规章制度执行不到位,人为更改操作流程,从而造成违规操作的现象,造成操作风险。

(3) 职道德因素引发的操作风险。柜员由于工作态度不认真操作不经心,导致操作失误。柜员之间、柜员授权人员之间以信任代替制度,互不防范也造成风险隐患。

2.外人员原因

主要是外欺诈行为引发的操作风险。外欺诈行为是指商银行外的人员采用抢劫,伪造凭证或票据进行诈骗,开具空头支票或使用银行卡恶意透支,利用计算机盗取他人及银行货币资金,破坏金融行计算机系统以及采用其他的违法手段使商银行资产造成损失的行为。

(二)非人员因素

1. 系统出错或故障引发的操作风险。主要包括商银行计算机及网络系统的硬软件产生故障、发生问题,影响操作从而发生直接的经济损失和由此产生其他的操作风险损失。

2.意外事件造成的操作风险。主要包括由于地震、火灾、洪灾等不可抗拒的力量发生成操作风险。这种风险壹般是由非人为原因造成的,当不可抗拒的意外事件发生时,操作人员对操作风险无法意识或是能够意识到风险的存在但没有相应的解决方案。

3. 流程或产品缺陷所造成的操作风险。在商银行的操作过程中,由于内理不完善、不完备的合同和法律文件、产品缺陷等非人员原因而导致柜面员工办理务造成的风险。

防范柜面务操作风险的对策建议

(壹)提高重视程度、加强教育培训,提升风险防范能力

1. 高度重视柜面务操作风险的防范。

高度重视是减少柜面务操作风险的前提条件。在柜面理上,基层网点负责人应加强履职,网点支行行长在日常工作中要严格理,定期抽查录像,使各项规章制度、操作规程得到有效落实,使违规违章行为得到及时纠正和制止。

2.深入开展内控合规教育,提高员工风险防范意识。

加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育,认真组织学习各项规章制度,坚决杜绝以习惯代替制度,以感情代替规章,以信任代替纪律的陋习,严格按照操作规程办理务,不断强化员工风险防范意识,从思想、经营理念、全面风险理、职道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,成壹种风险人人有责内控氛围。

3. 加强员工操作流程学习与培训工作

结合《操作指南》,有计划、有步骤、分阶段地组织员工对《操作指南》进行系统的学习。杜绝操作随意性和习惯性,提高柜面务的规范化操作水平。通过员工之间互相考,专组织分散考,以及支行统壹考的式,检验员工对《操作指南》的熟练程度,从而有效地提升员工规范化操作能力。

4.积ji关注外欺诈风险事件,提高风险防范技能

积ji关注外欺诈风险事件新特征、新动向,总结防范经验与措施,提出防范要点与手段。通过加强培训、风险提示等方式,提高壹线员工自我保护意识和风险防范技能,有效防范外欺诈风险。

5. 加强经理的履职能力。

经理是事中控制的第壹责任人,肩负着防范各种操作风险的重要责任。要进壹步落实经理考核惩办法。坚持按月,有组织、有专人落实经理务检查考核评比工作,规范经理操作行为;要进壹步加强对经理的培训工作,并提供经理之间务交流的平台。经理履职能力的提高,能够有效地把住操作风险的“第壹道关”、能够有效监督并规范柜员操作,对于防范柜面务操作风险具有重要的意义。

(二)健全风险理机制,为防范操作风险提供保障。

1.强化柜面风险工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理的安排;严格要求不相容岗位职责相互分离;柜员的权限卡要按照事权进行划分;对各项务进行严格的审查和按流程规定办理;加强对授权务的理与审核;对违规违纪现象及时处理。

2. 建立健全柜面务考核评价系统。对网点、柜员的柜面风险控制理、风险防范措施和效果等进行及时的跟踪考核,把柜员务量、营销绩与风险理水平作为对柜员综合考评的依据,并与柜员的个人励与岗位提升挂钩。

3.加强监督检查职能。通过支行统壹检查与专自查定期检查和突击抽查,现场检查与调阅录像等非现场检查等多种检查式,在全行成风险检查与风险控制的高压态势,促使员工不断强化遵章守纪的自觉性和主动性。

4. 加大对差错率高网点的务指导力度。通过定期通报各网点差错数据,分析各网点差错特征,有针对性的提出指导意见;同时通过经理网点交流、加大检查力度等手段,逐步提高差错率高网点的核算质量。

(三) 加大电子银行推广力度,转移柜面务操作风电子银行产品的特性决定了其具有转移柜面务操作风险功能。加大电子银行推广力度,可以从减少柜面务操作风险的发生.

范文四:银行案件防控

某农村商银行贷款被骗案

2009年3月,B市农村商银行发生壹起外诈骗分子伙同银行内员工利用伪造的证明材料骗取银行贷款案件,涉案金额达7.08亿元之巨。

壹、基本案情

2009年2月26日,中人民银行在受理H信用担保公司申请办理在B市农村商银行贷款手续时,发现其利用虚假公章办理贷款证,遂即向公安机关报案。经公安机关立案侦查发现,H信用担保公司董事长胡某等人通过向B市农村商四子蒙银村镇银行下属支行导田某、张某、史某以授信审批负责人等行贿,并伪造贷款人个人信息及购房相关资料,在B市农村商银行商务中心区支行所辖S支行和D支行两个非辖支行共办理二手房虚假按揭贷款195笔,每笔贷款控制在20万元至290万元以内,贷款余额共计3.34亿元。

法院判决认定,胡某等人以非法占有为目的,勾结银行内人员,虚构事实,使用虚假证明等材料,累计从该行骗取贷款7.08亿元,并好终造在该行实际经济损失约2.47亿元。

二、作案手段

(壹)贿赂银行员工,拉拢协同作案

H信用担保公司通过向辖行、非辖行行导以及辖行授信审批门负责人行贿、诱感、拉拢银行工作人员与其相互勾结,协同作案,从而轻易骗取银行贷款。

(二)盗用借款人信息,伪造信贷资

H信用担保公司盗取二手房贷款和小企贷款借款人的信息资料,用以从银行骗取贷款。信贷档案中的身份证、户口本、收入证明、个人信用报告、公司执照、董事会决议等壹系列资料均为中介公司伪造,用以满足银行办理贷款式上的需要。 (三)提供虚假房产信息,伪造房屋他项权证

提供虚假二手房买卖合同、shou付款支付凭证、契税证明,伪造房屋所有权证、房屋他项权证,且伪造技术高超,分权证通过专设备也无法准确辨别真伪,必须前往房屋门进行实地核实。

(四)干预调查流程,禁止实地核查

支行导和授信审批人员明知H信用担保公司提供的资料不真实,不但不加以制止,还采取种种措施刻意掩盖。在贷款办

过程中,H信用担保公司直接将虚假资料递交给支行导,支行导要求信贷员直接出具同意贷款的调查意见,并禁止信贷人员与借款人员进行面谈、面签,禁止对借款人拟购买的二手房进行实地查看,禁止对抵押登记资料的真实性进行核实,贷前调查同虚设。

(五)控制贷款额度,规避总行的审批和

涉案贷款中,二手房按揭贷款和小企贷款的金额都控制在支行的审批权限内,如小企贷款金额全在570万元至590万元之间,接近支行600万元的审批权限。由于该行总行在授信理上采取“谁审批谁理”的做法,总行基本上不对支行审批发放的贷款进行监督检查,导致支行的违法违规行为无法及时被上#行发现。

三、发案原因

(壹)职能定位模糊不清

该行门数量众多,划分混乱,板块布局混乱,务线条不清晰,务和产品的营销工作往往涉及多个门。由于门之间缺乏有效协调机制,门职责相互交叉,辖范围相互覆盖甚至错位,理真空。

(二)内理流程不完善

理制度不完善,导致壹些重要务岗位或操作环节有漏洞

引发案件务流程梳理不及时、不全面,定期轮岗制度落实到位基层行重绩、轻理,短期行为多,各#理人员和员工责任意识和尽责履职能不强理人员和员工风险意识淡薄,缺少应有的风险防范和警惕意识,在实际工作中缺乏“按规矩办事”的思想意识,从而导致大量风险隐患存在。

(三)监督执行不到位

风控机制和内控体系不完善,贷前调查、贷后检查、事后监督到位监督力量不够,核查不及时,对查出的问题处罚不够严励。稽核体系存在严重问题,稽核机构独1立性、权威性不足,稽核手段落后,稽核检查力度不够。

(四)信息科技系统落后

科技基础薄弱,信息化推进缓慢,未及时开发运用信贷理计算机系统,没有实现信息系统对务的监测、控制和分析统计功能。风控监测段落后,分信息系统功能存在缺陷,没有发挥科技对案件防控的硬约束作用。

(五)案件防控措施不充分

对员工特别是基层的风险教育、反腐倡廉教育和职务犯罪教育不够。对监门有关案件防控的制度和要求没有认真学习会,没有制定具体的落实措施。没有把案防工作与日常理相结合,风险防范意识不强,未建立案件案防长效机制。理人员对制度或务流程执行不力,没有起到监督制约作用,导致内外勾结,明目张胆、肆无忌惮地作案。

四、人员处理情况

该行参与作案的田某、史某、张某等8名员工分别以违法发放贷款罪、受贿罪被司法机关判处6年至20年不等的有期徒刑,罚金5万元至30万元

该行对经营理中存在过失或失职行为的22名各#理人员分别给予罚款、警告直至撤职、开除的处分

门对该行总行罚款50万元;取消总行和支行高人员壹定年限直至终身任职资格6人,并对2名总行#高人员各罚款30万元;对涉案支行的5名壹般理人员处以终身禁止从事银行工作的处罚。

五、教训与思考

(壹)牢固树立稳健经营意识,提高精细化水平

坚持按规定的程序进行决策,按规定的动作进行操作。通过建立覆盖信用风险、市场风险、操作风险和法律风险的全面风险理体系,切实提高风险控能力。逐步摒弃粗放式理模式,努力实现理的系统化、精细化和集约化。

(二)完善内控制机制,强化制度约束力

壹是进壹步修订、完善、补充各类规章、制度、流程,使各项务有章可循、有据可依。二是完善内控制评价体系,有效论证、评估务、新产品的潜在风险,及时提出风险防范意见,做到风险控制关口前移。三是强化制度约束力,加强对已出台

章制度执行情况的监督检查,加大对违规行为的处罚力度,提高违规成本,切实防范风险。

(三)进壹步完善授权理体系,推进合规文化建设

应加强系统运行授权理能力,适当调整总行、支行授信务审批权限,成立授信审批分中心,提高授信理水平,保证各#支行严格在授权范围内开展工作。将案防工作与合规文化建设工作有机地结合起来,组织员工开展职道德教育、案例警示教育,进壹步凝聚人心、树立正,提高全行员工依法合规经营的意识和廉洁从自觉性,引导员工将风险防控措施自觉融入日常操作的每个环节,为构建案件防控长效机制打下坚实的文化基础。

(四)强化监督检查,加大问责处罚力度

进壹步充实内审力量,扩大内审检查范围,提高内审检查频率,特别是要加强对高风险机构、高风险务的内审监督。对检查发现的问题,要深入查找制度、理、流程等方面的原因,落实责任门和人员,监督其认真整改。对涉嫌违法犯罪的,必须移交司法机关处理。

11

范文五:银行案件防控工作总结

落实 控风险 全面提升风险理水平 ×年,在×银监分局的大力支持和帮助下,×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作

体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案

件防控工作放在shou位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项务呈现良

好发展态势。下面,将×行的具体工作情况汇报如下:

壹、加强导,全力抓好案件防控工作 ×年初,×行专门召集相关门及人员专题研究安全运营案件防控工作,并通过召开

全行案防工作大会的式,安排署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:

壹是按照监门案防工作要求,确定案防工作年度目标,做到目标落实。二是制定全年

案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻会×银监局和×分局文件精神,提高

思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案

件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层#

壹把手负总责制,并在不同层#设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定

人、定岗、定责的“三定”理,做到责任落实。目前,×行上下更加重视案防工作工作

的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实

二、强化教育,筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要,但实际上却好容易被忽视,在基层则更显薄弱。思想教

工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的壹个重要因素,为此,我们着重抓了以下几

方面工作

(壹)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为

重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底,全行已有×余人、参加

了集中培训,使员工的综合务素质得到提高,为×行工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。×行注重将务培训和法律知识培训有

机结合,抓教育、抓引导,抓防范。今年以来,×行开展各种警示教育×场次,组织全行员

工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。通过大量的刑

事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。

(三)定期分析案防工作情况。壹是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等

式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会,及时传导监

门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对

性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上 专门设立学习交流专栏,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,

保证了案防工作的整体效果。

(四)积ji开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习

开心得交流会等式进行,进壹步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设,进壹步提升内控执行力 加强内控机制建设,堵塞理漏洞是案件防控的关键。今年以来,×行以强化规章制度

和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提

高制度的约束性,努力实现理规范化、经营合规化、工作标准化

(壹)完善案防工作考核评价机制。今年以来,×行以内控理中案防要求为抓手,进

壹步强化考核评价工作,在务流程理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件

防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与工作有机结合起来,

努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行

考核通报,切实督促各#导班子、导人员和重点理岗位人员认真履行案防工作职责,

确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁、谁负责”。

(二)强化员工违规行为的理。在对基层机构负责人 和各门案防工作考核的基础上,按照监门的要求,实施对员工进行违规行为积分,

强化员工违规行为的理,并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各#门和

工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施,使违规违纪行为得到有

效遏制,收到良好效果。

四、强化内控理,把内控工作落到实处 今年,×行提出“×”的工作思路,着重解决基础理薄弱问题,努力构建案件防控长

效机制。为此,我们重点抓了以下几方面工作

(壹)高度重视轮岗、休假理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,×

行严格按照监门“三个百分百”要求,修订完善了《岗位轮换、交流理办法》,进壹步

明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮

换、交流的顺利实施奠定了基础。

(二)高度重视对对账工作理。严格按照《人民银行结算账户理办法》和×行银

企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行×万元

以上对账率达100%。按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作

开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。

(三)高度重视案防三项制度的落实工作。壹是按照银 监会关于案件(风险)的好新口径,全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况,加强

案件、严格案件报告。二是进壹步规范案件查处流程。成立由行导任组长的专案组,

开展风险清查,妥善处置化解案件风险。三是严肃案件理纪律。要求各机构增强对案件

风险的快速反应能力,及时报告;对发现符合监门或总行规定的案件案件风险情的,

报告或未在规定期限内报告,将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,

严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。 截至×月末,

我行未发现案件(风险)信息,报送数为零。

(四)高度重视安全理,做实安保工作。今年以来,×行在安保方面主要抓了以下几

方面的工作:壹是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对场所重点位进行

了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以防、技防设施的理负总

责制,建立了双路报警系统,确保防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制

定下发了《安全保卫理办法》等规章制度。

五、强化监督措施,完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控理的基本要求

为此,我们坚持做到三个到位

(壹)监督措施要到位。×行提出,防范案件不能总当篇二:xx银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结 xx银监分局:

我行结合各门及各条线工作重点,对务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,

认真梳理案件易发务域和风险控薄弱环节,变被动应对为主动防控,完善制度建设,

加强全流程理,持续开展员工教育、培训,从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开

案件风险排查,防范案件风险。现将年度案件风险排查工作总结汇报如下:

壹、主要工作

壹直以来,我行导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量,群策群

力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度

与实际工作相符;对内控理、工作落实务条线等方面的问题进行认真分析梳理,分类

汇总,剖析根源,制定方案及时整改

(壹)认真落实案件风险防控工作的各项措施,实行案件风险防控工作责任制,年初

各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》,全行共签订案件风险防控工作责任书

156份,实行分责任,明确工作职责,使案件风险防控工作做到全覆盖,责任落实到人,

不留死角。

(二)加强导,周密署,确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开

展,我行高度重视,先后召 开多次会议,对案件防控工作落实进行明确署和严格要求,不等不靠,提早下手。

我行成立了案件防控专项工作导小组,制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标,落

实职责,增强工作针对性,不断加强内控理,促进内控制度不断完善,优化全行工作作风

增强有效发展意识,进壹步提高自我约束、自我监督、自我理和自我完善能力,有效预防

各类案件发生,促进全行各项务健康发展,为我行进壹步开展防控、工作打下基础。

(三)加强制度建设,规范操作,提高案件防控水平。为提高案件防控水平,对旧

版本务规范在执行中遇到的问题,监门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的

修订和完善,对于我行新开发的务品种,能先制定相关制度,做到制度先行。陆续制定了

《xxx,修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金

支付审批权限理办法》等相关制度。增加了操作理环节及岗位职责,对务环节的

流程及职责进行了优化及补充,从制度及流程控层面规范了各岗位操作强化案件

风险防控。

(三)定期实施案防日常工作检查,结合外案例及我行实际,开展相关知识的学习

培训。我行认真贯彻案件防控工作要求,开展了“反洗钱专项检查”、“信贷务专项检查”、

制定了案件防控知识学习培训计划,对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。

总行各门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训,并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件

工作动态及传达上#文件 精神,要求各支行认真组织员工学习传达,并做好学习记录。根据下发文件门对

传达文件的学习情况进行检查,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工

案件防控意识。

认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外案例,提示各门、各支行吸取教

训,高度重视内控与案防工作,结合外案例及我行实际,认真梳理排查本行理中的

薄弱环节,堵塞漏洞,提高对务风险理的重视程度,扎实防范了类似案件风险的发生。

(四)加强员工行为理,推进我行操作风控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪

理暂行办法》、《xx银行员工学习理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》,开展

了多次对员工不良行为的专项排查,加强员工行为控,防范务操作风险。先后开展了重

要岗位员工不良行为排查,员工涉及民间融资专项行为排查,员工参与非法集资行为排查,

排除隐患;共排查员工xx人,排查率100%,共收回员工承诺书xx份,员工家访表xx份。

制定制定操作与合规建设的学习培训计划每周三为内审财务会计例会,周四为信贷

例会深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各门负责人带头学,结合本职

工作入学, 做到人人知晓,入脑入心,进壹步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 壹是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,强调工作

律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度,实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每

天早七点半前签到上班,晚五点半签到下班,任何人不得迟到早退,对迟到早退员工实行处

罚。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生

道德风险的行为表现方面延伸,在务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。 二是shou先采取个人谈话、内询问、实际走访的方式开展排查,排查工作深入到门、

对每位员工的思想、工作生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况,

与他们交流谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,

使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。 严格遵守各项规章制度,树立正确的世界观,人生观,jz观,未发现有不良思想倾向

和不良行为的员工。

员工不良行为排查工作,各门能够认真组织员工学习总行的文件精神,进行不良行为

的排查工作,对照排查内容逐条检查。排查工作的进行,加强和规范了员工行为,提高了员

工防范道德风险和务操作风险的能力。今后,我们还将对此项工作常抓不懈,逐步建立防

范道德风险和务操作风险的长效机制,为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

三、存在的不足及薄弱环节

(壹)分员工风险防范意识比较淡薄,对案件防控工作重视不够。分员工心存侥幸,

规章制度执行不够到位,或因务繁忙而放松风险防范工作,没有将案件防范各项措施真正

落到实处。

(二)理论学习学习的方法与效果上还存在不足,分员工对平时的学习还存在着“走

过场”的应付现象,真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导务发展还做得不够好。

(三)务培训工作力度还不够,导致员工钻研务知识的主动性和积ji性不高,

能力不强操作上,分员还存在着随意性的现象,不能及时防范和化解风险,岗位制

约有时没有真正发挥。

四、下壹步工作计划篇三:2010年银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结 根据总行《xxxxx开展“案防攻坚年”活动实施方案》通知要求,为进壹步加强案件

工作,结合支行实际,认真组织全员对《方案》进行了学习。通过学习,全员风险意识得

到进壹步强化,使全员牢固树立起了防范风险和案件的第壹道防线。同时,进壹步转变工作

思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。对全行

经营理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,深入各门在防范案件和经营

风险上找问题,对检查发现的问题积ji整改,不断促进了案件防控工作。现汇报如下:

壹、基本情况

2009年支行成立以来,支行导高度重视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,

集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,

使制度与实际工作相符;对内内控工作落实务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行

认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定

方案及时整改

1.与全行员工签订案件防控责任书,实行分责任,使案件防控责任到人,不留死角。

2.认真落实开展员工不良行为的排查工作,在支行开展 了全方位对员工不良行为的排查,以提高员工防范道德风险和务操作风险的能力,对

员工不良行为排查率为100%。

3.认真传达案件防控工作动态及上#文件,根据我支行机构特点,组织全体员工学习

达,提高了全体员工案件防控意识。

二、案件防控具体做法 认真贯彻落实总行要求,结合我行实际,全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良

行为的排查工作

(壹)高度重视,周密署,扎实落实 全行高度重视,先后召开专题会、推进会、督导会,对总行案件防控文件的落实工作

行明确署和严格要求,不等不靠,提早下手。成立了由xxx行长任组长、各门负责人为

成员的排查小组,并对排查工作做出安排署。要求各门负责人必须本着对商行、对

员工和对自己高度负责的态度,以身作则,认真扎实地抓好排查工作,有针对性地加强思想

教育工作,严以律己,自觉抵制、检举和纠正违反总行禁止性规定的行为,做到突出重点、

整体推进。

(二)明确责任,各尽其职,各负其责 “壹把手”负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐壹分解细化整改

措施,逐项明确牵头、协办和督办门,各室加强沟通,充分信息共享成了各室齐

抓共、全整体联动的格局。各项措施已经全启动,有效地 遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。

(三)筑防火墙,注重预防,适时预警 认真开展专项排查,加强员工行为控,先后开展重要岗位员工不良行为排查,员工挪

用信贷资金进入股市专项行为排查,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员

珍惜拥有、珍爱职生命,深入开展“员工行为禁止性规定”,要求各室负责人带头学,结

合本职工作入学,做到人人知晓,入脑入心,进壹步增强员工合规经营、按章办事的自觉

性。 壹是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自

查、互查、民主测评和综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重

“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面

延伸,在务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。 二是shou先采取全行员工自查、互查的方式,然后排查工作组深入到门、对每位员工的

思想、工作生活、家庭等方面的综合评价,并组织员工对本门负责人进行民主测评。平

常也较注重员工的思想状况,与他们交心谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活

上关心他们,为员工排忧解难,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。 屋、经商办企以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财、好处费等问

题。通过排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防

范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中,未发现有不良行为的员工。 员工不良行为排查工作,各门能够认真组织员工学习总行的文件精神,严格按通知要

求分阶段进行不良行为的排查工作,对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间,

支行按要求设立排查(举报)信箱,明确双人负责。排查工作的进行,加强和规范了员工行

为,提高了员工防范道德风险和务操作风险的能力。今后,我们还将对此项工作常抓不懈,

逐步建立防范道德风险和务操作风险的长效机制,为支行各项务快速发展打下坚实的基

础。

(四)及时用oa办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上#文件精神 要求门负责人认真组织员工学习传达,并做好学习记录,根据下发文件各门深入进

行抽查传达文件学习情况,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工案件

防控意识。

三、关键风险点监控检查情况 为了加强关键环节操作风理,进壹步完善风险控制体系,全面提高全行工作效率和

抵御风险能力,防止出现因“ 理疲劳”产生的操作风险和案件,根据《关于就进壹步严防银行案件进行风险提示的通

知》 (晋银监办 [2010]135号)、《关于进壹步加强案防工作分析研究的通知》(晋银监办

[2010]139号)文件要求,在现有务经营门加强内控理的同时,支行建立了专、兼

职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。几个月以来,关键风险点再监督工作得到了支

行导高度重视,配备了监控人员,落实监控职责,实施了监控检查,已经积累了壹定的

工作经验,也发现了壹些问题,检查发现的问题已得到积ji整改、上报,风险监控工作取得

了较好的成绩。 支行从3月中旬开始,按照总行要求的检查频率、监控检查内容,对个

门、各柜员进行了关键风险点监控检查。至此监控检查发现问题逐月减少,基层机构关键

作风险点防范意识和操作风工作得到有效提高。 监控检查采取的主要措施:

1.我行每周进行门内自查,每月以行长为组长,组织各门对关键风险点进行壹次交

叉检查。

2.风险理人员对各门进行不定期突击检查。对发现问题的门现场签发监控检查发

现问题通知书,要求3个工作日内由问题门将整改结果回复,并跟踪整改;对无法整改

不是人为原因造成的违规,由问题门书写情况说明,同时递交门确认情况属实

后,由门和经营门共同整改。篇四:银行案防工作总结 四季度,支行加强内控理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效

措施,强化制度执行,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为支行各项务健康稳定

发展奠定了良好的基础。

壹、加强务风险核查。 加强对高风险柜员和高风险务环节的工作,认真落实核查制度,不断加强监督

查力度,严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则,认真分析判断每壹笔风险事件,保

证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。 对各#门检查发现的问题,明确专人及时进行落实整改,对查询及时核实回复。同时,

利用晨会的点评上日工作情况,采取表扬与批评相结合、励与处罚相结合的方法,减

差错、提高操作水平。

二、提高门负责人的理履职。 支行要求门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识,切实承担起事中控制

与现场理的职责,扎实做好操作的基础工作切实消除风险隐患,确保各门的

务客观、准确、真实发生。 同时,支行充分利用监控系统,加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风

险事件进行日常监控。将重要务、重要环节、重要位、重要时段纳入日常检查范围,通

过采取突然性检查、滚动检查等式,防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。 支行要求分行长及门负责人在日常工作中,经常性教育和引导员工增强风险防范意

识,在过程中不能有丝毫的松懈情绪,把风险防范意识贯穿于操作的各个环节,防

止触碰“五禁”类违规操作红线,结合务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护

意识,增强工作责任心和执行规章制度的自觉性,防止随意操作引起风险事件。 支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周例会制度,通报案例宣传、加强制度学

习,针对错综复杂的社会经济势,强化开展对员工的合规廉政教育,认真为员工算好经济

账、亲情帐、名誉帐、前途帐,教育大家认清势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持

续地教育学习,引起员工思想共鸣,自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常理与行为动态 本季,支行持续开展了员工可疑行为排查,由支行导班子成员直接对员工开展“背靠

背、壹对壹”约谈,重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法,分析

了这两种违法行为的危害性,达成遵纪守法的共识。通过约谈,支行导加深了对员工的了

解,把控了员工的思想作风,掌握了其工作状态和日常行为;同时,也为员工创造了坦言心

声的机会,加强了行内沟通。 城西支行在排查过程中坚持联动结合,即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员

工个人贷款相结合、与外走访相结合、受理的投诉、举报相结合,进壹步扩大信息来源渠

道,多途径了解员工是否存在经商办企,是否参与民间借贷等情况。 通过联动走访,支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指

责等情况,以便采取必要的谈心帮助,对症下药,及时缓解员工的精神和工作压力,提高心

理疏导的效果。篇五:年xx银行安全保卫及案件防范工作半年总结 xx银行2013年安全保卫及案件防范工作半年工作总结 2013 年上半年,在总行及分行导的正确导下,在当地各监门的指导关心下,我

分行认真贯彻落实总行、各监单位的安保及案防工作文件精神与监要求,坚持以防为主,

以查促防的指导思想,加强队伍建设,强化队伍理,营造“安全为集体,人人保安全”的

良好氛围,上半年中,安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2013年上半年案件

范及安全保卫工作情况汇报如下:

壹、高度重视案防安保工作,制定计划逐壹落实

(壹)抓好防范保安全,强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《2013年

安全保卫及案件防范责任书》,并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求,积

ji组织召开分行年度安保工作会议,明确安全保卫工作责任,逐条分解细化责任书要求,结

合分行实际制定了我分行2013年安全保卫及案件防范工作计划,严格落实“壹把手”负责制、

防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求,将安全目标理摆在重要位置,层

签订责任书并明确了责任,强化导责任和全员参与意识,壹#向壹#负责。按月总结

计划完成情况,确保各项安保及案防工作按计划要求完成,分行导定期或不定期组织全体

员工学习贯彻门及总行的有关文件精神和要求;每季度定期组织壹次安保案件防范

专题会;不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件;并经常带安保工 作人员联合风险门开展全行安全检查,长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全

行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态,及时解决我分行保卫

工作中存在的不足和问题。

(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中,我分行严格落实案防知识学习

和教育制度,在每壹季度的安全例会上,坚持安全常识学习和教育,继续加强分行的安防保卫

制度及各项应急预案的学习,将多媒体与书面教育相结合,积ji收集消防火灾视应急处置

能培训视频放映,以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能,并收集近期各地

发生的大案要案进行通报警示教育,并举壹反三,结合辖内社会治安势,提升案防意识,抓自

查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有壹个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫

感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣,并要求前台员工在日常工作中,做好客户安全提示,

提高客户离行后的安全防范意识。

二、抓队伍建设,提高安全防范技能 在日常工作中,加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼,培训临柜人

员对自卫器械和使用,要求他们熟练掌握。在保安人员理方面,我行不仅要求保安

公司加强对保安人员的安全教育培训,要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章

制度,还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训,向各室下发传阅学习

保及案防培训材料,保持高压态势,确保案件风险得到有效防控。

三、完善制度及理体系,加大风险防控力度

(壹)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行

积ji认真总结2012年度安全保卫工作情况,根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规

纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注

意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加强技防防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想,贯彻从安全出发、

从实际出发的原则,完善了分行技防防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检,积ji配合总

行对新设立网点安防建设工作进行督促指导,严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施

建设规范进行施工,好终通过验收顺利开,各项技防防系统稳健运行。根据总行署,

将远程监控与本地监控相结合,在原有本地监控网络的基础上积ji对atm自助银行等高风险

区域接入总行远程监控报警中心,有效提高防和技防水平,提高了安全系数。

(三)严控风险事件,预防案件发生。上半年,我分行在推进务发展的同时,保卫

门及风险定期召开联席会议,两门协调配合,按照风险理及案件防范要求对各

务进行风险防控,严格贯彻落实信贷风险理规定对信贷门各项信贷务进行风险

控,组织相关门每月定期门进行重要空白凭证及现金进行检查,及时消除隐患,

将分行各项内控制度落到实处。

四、存在的不足及下半年主要工作打算 壹是安全防范意识有待进壹步增强。 二是分行监控报警系统硬件设备老化故障频发,下半年需加强技防硬件设施日

常检查维护,做好硬件设施更新工作

X

打赏支付方式: